Садржај

• Кораци

Финансијски саветници саветују људе о инвестиционим стратегијама, инвестиционим фондовима, обвезницама и акцијама. Могу да раде у банци или брокерској кући или у осигуравајућем друштву. Да бисте постали финансијски саветник, обично вам требају најмање диплома и мало искуства у индустрији финансијских услуга. Већина консултаната такође има професионални сертификат.

Кораци

Део 1 од 3: Стицање потребних вештина и образовања

1. 

   Стекните диплому у каријери везаној за финансије. Већина консултаната има најмање диплому из дисциплине као што је економија или рачуноводство. Изаберите област која вас занима и коју желите да имате као професију.
   • Похађајте уводне курсеве о планирању имања и пензионисања, порезу на добит, инвестиционим стратегијама и управљању ризицима. Затим похађајте напредне курсеве у областима које вас највише занимају.
   • Главна академска позадина за финансијског саветника су економија, рачуноводствене науке, актуарске науке, математика и рачунарство.

2. 

   
   
   Потражите припремне програме за сертификате. Ако желите да добијете професионални сертификат, програм који је посебно осмишљен да вас припреми за испит за сертификат може вам пуно помоћи.
   • У неким земљама, попут Канаде, ЦФП је обавезан за свакога ко жели да ради као финансијски саветник, мада су друге потврде и лиценце прихваћене као еквивалентне.

3. 

   
   
   Потражите праксу још док сте на факултету. Многи финансијски саветници започињу каријеру као приправници пре него што заврше курс. Ако добије праксу, може вам пружити контакте и искуство у индустрији финансијских услуга.
   • Колеџ ће обично имати на располагању информације о пракси, као и друге ресурсе који ће вам помоћи да нађете место.
   • Неке праксе могу се рачунати као кредит за вашу диплому.

4. 

   
   
   Похађајте неке курсеве психологије. Као финансијски саветник, проводићете пуно времена саветујући људе. Ако мало разумете како они мисле и понашају се, можете вам помоћи у саветовању купаца и предвиђању тржишта.
   • Курсеви психологије такође вам помажу да развијете своје међуљудске и комуникацијске вештине, што ће вам бити непроцењиво када започнете да радите са клијентима.

5. 

   Идите даље са магистром или докторатом. Дипломирани диплома учиниће вас вреднијим финансијским саветником. Можете зарадити повећање плате и, ако икада отворите сопствени посао, наплатићете више за своје услуге.
   • Струковне и постдипломске дипломе такође отварају и друга врата. На пример, ако стекнете правну диплому, можете клијентима давати правне и финансијске савете.
   • Ако сте магистрирали или докторирали из финансија, посла или економије, можда ћете моћи да прескочите испите за сертификацију.

2. део од 3: Стицање радног искуства

1. 

   Нађите млађу позицију у индустрији финансијских услуга. Чак и пре него што стекнете диплому, положај на нижем нивоу може вам помоћи да разумете посао који сте укључили. Такође ће вам пружити прилику да ћаскате са финансијским саветницима.
   • На пример, можете радити као благајник банке или као запосленик у брокерској фирми.
   • Осигуравајуће компаније такође могу да вам помогну да се припремите за каријеру финансијског саветника, посебно ако желите да радите у индустрији планирања пензионисања.

2. 

   Одради неки тренинг. Веће инвестиционе фирме често укључују нове финансијске саветнике у формални програм обуке у којем радите заједно са вишим саветником или стекнете додатно образовање за сертификате и лиценце.
   • Ови програми обично трају годину дана или више и пружају вам вештине и знања потребна за полагање испита и постајање успешним финансијским саветником.
   • Веће и боље успостављене фирме имају тенденцију да имају високо конкурентне програме обуке. Да бисте били прихваћени, требат ће вам високе оцјене и беспријекорне референце. Такође потражите друге могућности које вас могу разликовати од осталих кандидата, попут истраживачких пројеката и такмичења.

3. 

   Покушајте да започнете са мањом компанијом. Иако је обука код великих инвестиционих фирми високо конкурентна, мање компаније често нуде више могућности за учење у пракси и ексклузивно време код вишег консултанта.
   • Независне инвестиционе фирме такође често имају приступ ширем спектру производа од неких већих компанија, што ће вам пружити шире искуство и већу флексибилност у каријери.
   • Посебно за мање компаније, истражите прошлост и репутацију њих и људи који тамо раде. Није добро бити ухваћен у лажне или неетичне активности, посебно на почетку каријере.

4. 

   Радите на отварању своје фирме. Можете бити задовољни радећи у некој етаблираној компанији или одлучити да сами желите да се одважите. Отварање сопствене фирме пружиће вам већу флексибилност и контролу над вашим пословањем.
   • Током тренинга фокусирајте се на то како поједноставити радни процес и учинити га ефикаснијим. Научите смернице компаније у којој радите, али размислите о томе како можете прилагодити те политике тако да раде боље.

Део 3 од 3: Добијање лиценци и сертификата

1. 

   Одлучите какав посао волите. Финансијски саветници раде у неколико области и могу имати неколико професионалних лиценци и сертификата. Једном када сазнате којим путем желите да кренете, знаћете које вам сертификате или лиценце требају.
   • Лиценце и сертификати могу бити скупи ако узмете више њих, а више њих неће нужно повећати вашу вредност као финансијског саветника. Мудро одаберите шта желите да радите.
   • На пример, ако вам се више свиђају сложене глобалне трансакције и иностране могућности за инвестирање, можете добити сертификат за овлашћеног финансијског аналитичара (ЦФА).
   • Ако желите да радите у осигуравајућем друштву, морате бити лиценцирани агент осигурања.

2. 

   Постаните сертификовани финансијски планер (ЦФП) ако желите да будете саветник за личне финансије. ЦФП је један од најфлексибилнијих сертификата доступних финансијским саветницима. У неким земљама без ове сертификације не можете радити са јавношћу као финансијски саветник.
   • Ова ознака не дозвољава куповину и продају инвестиционих производа; то је само професионална потврда. Можда ће вам требати друге лиценце, у зависности од врсте посла који желите да радите као консултант.
   • Да бисте добили ЦФП, морате да имате диплому, трогодишње искуство и положите дводневни, 10-сатни испит. Можете похађати часове за припрему испита на универзитету или самостално учити.

3. 

   Набавите ЦФА ако желите да инвестирате у каријеру усредсређену на глобалне инвестиције. Ова потврда вас припрема првенствено за бављење великим глобалним инвестиционим портфељем или за то да постанете аналитичар финансијских истраживања.
   • Да бисте испунили услове за ЦФА, требају вам најмање диплома и четворогодишње искуство као финансијски саветник. ЦФА нуди ЦФА институт, који нуди самоусмерени студијски програм подељен у три фазе, са шестосатним испитом на крају сваке фазе. Да бисте добили сертификат, морате постати редовни члан института.
   • ЦФА је разлика у каријери призната широм света и која ће вам помоћи да се истакнете на конкурентном тржишту финансијских саветника. Такође вам пружа прилику за рад са великим инвестиционим фирмама, као што су Меррил Линцх и ЈПМорган Цхасе.

4. 

   Постаните регистровани саветник за инвестиције (РИА) који ће вам бити плаћен за инвестиционе савете. Остали финансијски саветници могу да примају плату од својих послодаваца или провизије за продају инвестиционих производа. Али, ако имате РИА, клијенти ће директно платити савет за инвестирање.
   • Не треба вам РИА ако вам се плаћа за опште инвестиционе савете. Али, ако купцима дајете одређене инвестиционе савете у вези са куповином и продајом дотичне робе, мораћете да будете регистровани као инвестициони саветник.
   • За ову ознаку могу бити потребне друге лиценце и регистрације, у зависности од закона ваше земље и величине портфеља којима управљате.

5. 

   Региструјте се код комисије за хартије од вредности. У зависности од износа улагања којим управљате, можда ћете морати да региструјете хартије од вредности. За регистрацију ћете морати да платите накнаду, а можда ћете морати да докажете или докажете своју способност као финансијски саветник на други начин.
   • Генерално, консултанти који купују и продају инвестиције и производе директно у име својих клијената морају да се региструју код комисије за хартије од вредности. Овај услов се обично односи на оне који управљају портфељима који укупно уложе више од 550.000,00 Р $.
   • Поред националних комисија, можда ћете морати да се региструјете и код државних или локалних регулаторних агенција.

6. 

   Набавите потребне лиценце за рад са осигурањем. Ако радите са осигуравајућом компанијом, мораћете да будете лиценцирани агент осигурања. Ова лиценца обично захтева да положите тест да бисте показали своје знање из закона о осигурању.
   • Лиценце за осигурање обично су најједноставније што треба финансијском саветнику. Једноставно морате платити накнаду и полагати испит од два или три сата.

7. 

   Наставите са континуираним образовањем. Многе лиценце и сертификати захтевају трајно образовање које морате испунити да бисте их одржавали. Такође је нормално да сваке године морате плаћати накнаду за обнављање.
   • На пример, иако је дозвола за осигурање једно од финансијских саветника најлакше добити, она обично захтева одржавање добрих улагања у континуирано образовање.
   • Стално образовање такође вас обавештава о трендовима на тржишту и улагањима који могу имати директан утицај на ваше купце и успех њихових инвестиција.
   • Не мислите на наставак образовања као на нешто што морате учинити да бисте одржали лиценцу, већ као на нешто што желите да будете најбољи могући финансијски саветник.